銀行業監管罰單周報：合計被罰超2213萬，江西銀行被罰324.5萬元

WEMONEY研究室羅跡2022-08-15 16:04 數字金融

據企業預警通數據顯示，上周（8.6-8.12）人民銀行、銀保監、證監會、交易所公告的罰單共計348張，環比減少1.97%；處罰金額累計約3804萬元，環比減少38%。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均作出處罰，其中央行本期分別對國有行、城商行、農商行開出百萬罰單，均由央行派出機構開出，其中江西銀行因11項違規被罰324.5萬元為本期最大罰單；銀保監會本期罰單大幅減少，且處罰力度明顯減小。

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約2213萬元，涉及郵儲銀行、中國銀行、農業銀行、交通銀行、平安銀行、民生銀行、浦發銀行、華夏銀行、江西銀行、內蒙古銀行、廣州銀行等多家銀行或旗下分支機構。其中，江西銀行被罰324.5萬元，為本周內收到的最大罰單。

監管罰單顯示，江西銀行因未按要求使用格式條款；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務相關的重要內容；漏報投訴數據；未按規定向人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未按規定收繳假幣；相關人員判斷和挑剔假幣專業能力不足；對外付出殘缺、污損人民幣；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定等十一項違法違規事實，被央行南昌中心支行罰款324.5萬元。

另外，江西銀行相關責任人陳勇、李玲麗、羅麗、高燕、肖文超、萬賢卿、李俊華、熊小紅被處以8千元至7萬元不等的罰款。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）