農(nóng)行收央行巨額罰單：12項(xiàng)違規(guī)被罰沒5000萬

WEMONEY研究室南柯2025-01-28 10:41 數(shù)字金融

近日，中國(guó)人民銀行針對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、恒豐銀行、光大銀行等銀行開出巨額罰單，總罰沒金額近億元。

其中，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行因12項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行警告，沒收違法所得487.594705萬元，罰款4672.941544萬元。20名相關(guān)責(zé)任人被處罰。

罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規(guī)定；2．違反清算管理規(guī)定；3．違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；4．違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；5．違反人民幣流通管理規(guī)定；6．違反國(guó)庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；7．占?jí)贺?cái)政存款或者資金；8．違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；9．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；10．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；11．未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；12．與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

近年來，農(nóng)業(yè)銀行違規(guī)罰單不斷。據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，2024年，在國(guó)有大行收到的罰單中，農(nóng)業(yè)銀行的罰單數(shù)最多，達(dá)到330余張，累計(jì)被罰沒金額超7000萬元。

農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布的2024年三季報(bào)顯示，截至三季度末資產(chǎn)總額約為43.55萬億元，比上年末增長(zhǎng)9.23%。2024年前三季度農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約2153億元，同比增長(zhǎng)3.6%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入約5407億元，同比增長(zhǎng)1.3%，其中利息凈收入約4378億元，同比增長(zhǎng)約1.0%。（文/南柯）

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