2021年12月31日，北京銀保監局公布2021年年終7張行政處罰信息公開表。其中，針對中國對外經濟貿易信托有限公司（下稱“外貿信托”）存在11項主要違法違規，北京銀保監局責令外貿信托改正，并罰沒其1080萬元。

具體來看，外貿信托主要違法違規事實為：1.監管批復增資前違規以負債形式接受“增資款”并使用；2.未能識別商業銀行個人理財資金認購劣后級受益權；3.合格投資者人數突破“資管新規”要求；4.員工匯集他人資金購買信托計劃，部分被匯集人員認購金額少于30萬元；5.以應收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產企業提供流動資金貸款；6.項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資；7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8.房地產信托計劃貸款用途管理不到位；9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10.個人貸款合同及費率管理不到位；11.借道合作機構變相進行不同集合資金信托計劃之間信托財產的相互交易。

同時，北京銀保監局對該公司當事人趙照給予警告，并處罰款10萬元；對王曉麗給予警告，并處罰款10萬元；對周立給予警告，并處罰款5萬元；對李韶宇給予警告，并處罰款5萬元。

從罰單金額來看，這是近年來監管部門開出信托行業的第三大罰單，僅次于四川信托和安信信托。

2021年3月12日，四川銀保監局官網發布的處罰信息披露，四川信托因“嚴重違反審慎經營規則”等13項違法違規事實被罰款3490萬元。2020年4月3日，上海銀保監局披露的行政處罰信息顯示，安信信托因多項違法違規事實被責令改正，并處罰款共計1400萬元。外貿信托為第三家被罰超過千萬的信托公司。

值得注意的是，2020年7月21日，據裁判文書網顯示，外貿信托曾因“借款人55萬元未按時歸還、而處置借款人110萬元的房屋”的行為，被法院認定涉嫌以“套路貸”的方式詐騙。

據外貿信托2020年年報顯示，外貿信托實現營收30.89億元，同比增長10.76%；凈利潤錄得 14.2億元，同比下降20.73%。報告期內，營業支出由4.42億元升至12.49億元，漲幅逾1.8倍。此外，2020年其資產減值損失大幅上漲，期內出現6.61億元資產減值損失，損失同比擴大近5倍。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）