文|王彥強

節(jié)后第一天，金融監(jiān)管部門開出龍年首批罰單。

2月18日，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局發(fā)布的處罰信息顯示，華夏銀行北京支行、英大國際信托、浦發(fā)銀行北京分行、興業(yè)銀行北京分行四家金融機構(gòu)被開罰單，合計被罰921萬元，且上述機構(gòu)多名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

圖片來源：國家金融監(jiān)管局北京監(jiān)管局官網(wǎng)

具體來看，華夏銀行北京支行因個人經(jīng)營性貸款管理不到位，資金被挪用；個人農(nóng)業(yè)擔(dān)保貸款存貸掛鉤；流動資金貸款貸后管理不到位，資金被挪用；房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；保險銷售行為可回溯管理不規(guī)范；保險代理未開立獨立的傭金收取賬戶等7大違法違規(guī)事實，被處以警告并罰款合計461萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時任華夏銀行北京首體支行行長岳強和時任華夏銀行北京分行首席風(fēng)險官廖衛(wèi)東，被分別處警告及20萬元罰款。另外，時任華夏銀行北京首體支行客戶號經(jīng)理賈鳳元和時任運營管理部副總經(jīng)理孟暉，被分別處以警告并罰款5萬元和1萬元罰款。

英大國際信托因未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職等，被罰款合計100萬元。相關(guān)責(zé)任人，時任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金州；時任北京業(yè)務(wù)團隊、資產(chǎn)證券化工作團隊團隊負(fù)責(zé)人王濤被警告。

據(jù)WEMONEY研究室了解，自2024年開年以來，已有3家信托公司遭遇監(jiān)管處罰。

浦發(fā)銀行北京分行因存在現(xiàn)金清分外包風(fēng)險管控存在重大缺陷，現(xiàn)金清分外包活動監(jiān)督檢查失職，現(xiàn)金管理活動嚴(yán)重不審慎，三項違法違規(guī)事實，被罰款150萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時任浦發(fā)銀行北京分行副行長洪偉、時任運營管理部總經(jīng)理蘇曉黎、時任作業(yè)中心總經(jīng)理張穎宏、時任ATM管理團隊經(jīng)理楊毅等10名高管人員，分別被處以5萬元—20萬元不等的罰款。

興業(yè)銀行北京分行因存貸掛鉤，流動資金貸款挪用于股權(quán)投資，個人按揭貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，項目融資業(yè)務(wù)合規(guī)要件不全及未從嚴(yán)審核項目資本金，發(fā)放貸款用于為違規(guī)領(lǐng)域墊資等五項違法違規(guī)事實，被處以罰款210萬元。

相關(guān)責(zé)任人，時任豐臺中支營業(yè)部總經(jīng)理孫美霖、時任豐臺中支營業(yè)部企金條線客戶經(jīng)理劉夢瑀、時任朝陽中支東外支行企金條線客戶經(jīng)理焦鐸、時任順義支行零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人杜姜歡等7人被處以5萬元罰款或者警告。