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渤海銀行發(fā)布2024年年報(bào):營收凈利雙增 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效顯著

派財(cái)經(jīng)派財(cái)經(jīng)2025-03-27 15:20 數(shù)字金融
渤海銀行發(fā)布2024年年報(bào)

業(yè)績摘要

截至2024年12月31日:

  • 實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入人民幣254.82億元,同比增長1.94%;凈利潤人民幣52.56億元,同比增長3.44%。資產(chǎn)總額達(dá)到人民幣18,438.42億元,增幅6.41%。
  • 持續(xù)推進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)布局,加強(qiáng)科技金融渠道生態(tài)建設(shè)和產(chǎn)品體系建設(shè)。截至報(bào)告期末,科技型企業(yè)貸款余額比上年末增長9.01%。
  • 重點(diǎn)支持清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)金融需求,用足用好碳減排支持工具等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。截至報(bào)告期末,綠色貸款余額比上年末增長55.25%。
  • 探索建立數(shù)字普惠金融新模式,以科技賦能“數(shù)字、平臺、場景、生態(tài)”為發(fā)展理念,將普惠金融服務(wù)嵌入小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營各類場景。截至報(bào)告期末,普惠貸款余額增長7.4%。
  • 投資銀行堅(jiān)定FPA經(jīng)營發(fā)展轉(zhuǎn)型方向,著力打造輕型銀行,盤活存量、用好增量、做大流量,截至報(bào)告期末,債券主承銷業(yè)務(wù)累計(jì)承銷金額1,697.40億元,同比增長83.46%。

2025年3月26日,渤海銀行股份有限公司(以下簡稱“渤海銀行”或“該行”;股份代號:9668.HK)公布其截至2024年12月31日的年度經(jīng)審計(jì)業(yè)績。

2024年是“十四五”規(guī)劃的收官之年,我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進(jìn)。2024年也是渤海銀行“進(jìn)”的一年,該行始終堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),系統(tǒng)落地轉(zhuǎn)型發(fā)展各項(xiàng)任務(wù),激活力、強(qiáng)動力、聚合力,主要指標(biāo)穩(wěn)中提質(zhì)、穩(wěn)中向好,高質(zhì)量發(fā)展的良好態(tài)勢進(jìn)一步得到鞏固。截至報(bào)告期末,渤海銀行資產(chǎn)總額18,438.42億元,同比增長6.41%,負(fù)債總額17,337.17億元,同比增長7.13%;全年?duì)I業(yè)收入254.82億元,較上年增長1.94%,凈利潤52.56億元,增長3.44%,實(shí)現(xiàn)營收與凈利“雙升”。

渤海銀行黨委書記、董事長王錦虹表示,2025年渤海銀行將繼續(xù)加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化黨建與業(yè)務(wù)深度融合,深耕“九大銀行”轉(zhuǎn)型,以特色化轉(zhuǎn)型促進(jìn)差異化經(jīng)營;做深做實(shí)客戶、產(chǎn)品、清收、人才、分行“五個(gè)工廠”路徑,推動經(jīng)營發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn);深化“三項(xiàng)制度”改革,重塑組織架構(gòu),強(qiáng)化考核導(dǎo)向,優(yōu)化薪酬分配;發(fā)揮“一個(gè)核心區(qū)域”服務(wù)天津示范作用,為全行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)打出樣板。

渤海銀行黨委副書記、行長屈宏志表示,2025年渤海銀行將堅(jiān)定踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨,持續(xù)做深做實(shí)“五篇大文章”,堅(jiān)持盤活存量、做優(yōu)增量、提升質(zhì)量,夯實(shí)客戶基礎(chǔ),創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù),升級展業(yè)模式,緊跟政策導(dǎo)向、行業(yè)趨勢,迭代經(jīng)營理念、管理方法,持續(xù)推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展,質(zhì)煥新生,在渤海銀行高質(zhì)量發(fā)展新征程上再創(chuàng)佳績。

深耕金融“五篇大文章” 賦能實(shí)體提質(zhì)向新?

金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈,發(fā)展和壯大科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融是推動高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。做好“五篇大文章”已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的時(shí)代主題。

2024年以來,渤海銀行堅(jiān)守國有金融機(jī)構(gòu)使命擔(dān)當(dāng),將金融“五篇大文章”作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)發(fā)力方向,從小微企業(yè)到科技園區(qū),從創(chuàng)新碳金融產(chǎn)品到網(wǎng)點(diǎn)適老化改造,持續(xù)做好金融服務(wù)國家戰(zhàn)略的“大寫意”和實(shí)施“精準(zhǔn)滴灌”的“工筆畫”,以有效金融供給助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力,為推動高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)“渤海”力量。

向新而行,持續(xù)夯實(shí)科技金融強(qiáng)支撐。2024年以來,渤海銀行持續(xù)推進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)布局,加強(qiáng)科技金融渠道生態(tài)建設(shè)和產(chǎn)品體系建設(shè),積極打造“渤銀科創(chuàng)”綜合服務(wù)體系,以落地“渤銀科速貸”為先導(dǎo),為國家級專精特新“小巨人”等科技型企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。截至2024年末,該行科技型企業(yè)貸款余額458.78億元,比上年末增加37.92億元,增長9.01%。

點(diǎn)綠成金,擦亮綠色金融“新名片”。2024年,渤海銀行在綠色金融領(lǐng)域積極探索,創(chuàng)造了多個(gè)“第一”與“首發(fā)”。在中國銀行業(yè)協(xié)會綠色銀行評價(jià)中榮獲“綠色銀行評價(jià)先進(jìn)單位”榮譽(yù),評分在全國21家主要銀行中位列第一;創(chuàng)新碳金融產(chǎn)品,推出行內(nèi)首個(gè)碳排放權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品。截至報(bào)告期末,該行綠色貸款余額485.30億元,比上年末增加172.70億元,增長55.25%。

精準(zhǔn)滴灌,普惠金融實(shí)現(xiàn)逆轉(zhuǎn)突破。報(bào)告期內(nèi),渤海銀行堅(jiān)持“做小、做好、做真”發(fā)展戰(zhàn)略,以科技賦能“數(shù)字、平臺、場景、生態(tài)”為發(fā)展理念,探索建立數(shù)字普惠金融新模式,將普惠金融服務(wù)嵌入小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營各類場景,進(jìn)一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效。截至報(bào)告期末,該行普惠貸款余額552.71億元,比上年末增加38億元,普惠貸款戶數(shù)129,465戶,比上年末增加1.38萬戶。

老有所依,打造全方位養(yǎng)老金融服務(wù)能力。作為首批獲得個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行之一,渤海銀行創(chuàng)新打造“一張卡片,一套產(chǎn)品,一套服務(wù),一支隊(duì)伍,一生相伴”的養(yǎng)老金融服務(wù)體系,形成了具有養(yǎng)老特色的養(yǎng)老金融綜合產(chǎn)品貨架,覆蓋客戶資產(chǎn)保值、增值和傳承需求,系統(tǒng)性建設(shè)該行特色養(yǎng)老生態(tài)圈。截至報(bào)告期末,渤海銀行個(gè)人養(yǎng)老金賬戶數(shù)同比增幅3.61%,其中新客戶占比43.67%。

練好內(nèi)功,數(shù)字金融為發(fā)展“添翼賦能”。通過云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈及大數(shù)據(jù)等技術(shù),渤海銀行持續(xù)提升關(guān)鍵核心技術(shù)自主掌控能力,以數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素雙輪驅(qū)動賦能業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新。報(bào)告期內(nèi),該行數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施持續(xù)迭代升級,對公“一機(jī)走天下”客戶標(biāo)簽體系建設(shè)和產(chǎn)業(yè)鏈圖譜方案進(jìn)一步完善;手機(jī)銀行7.0、門戶網(wǎng)站、掌上渤海全面煥新登場……

金融創(chuàng)新賦能國家戰(zhàn)略 構(gòu)建區(qū)域協(xié)同發(fā)展生態(tài)圈

推動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展、促進(jìn)共同富裕的內(nèi)在要求。中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出,加大區(qū)域戰(zhàn)略實(shí)施力度,增強(qiáng)區(qū)域發(fā)展活力。

起手布局,落子成勢,一系列全新增長極、發(fā)展帶、動力源正加速崛起。渤海銀行始終與國家戰(zhàn)略同頻共振,大力支持京津冀、長江經(jīng)濟(jì)帶、粵港澳大灣區(qū)建設(shè),為區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁動力。

2024年,是京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施10周年。作為天津的全國性商業(yè)銀行,渤海銀行以京津冀協(xié)同發(fā)展為戰(zhàn)略牽引,創(chuàng)新采用“行內(nèi)銀團(tuán)貸款”方式,積極探索內(nèi)部資源統(tǒng)籌和跨區(qū)域合作,圍繞高端裝備制造、新能源與智能網(wǎng)聯(lián)汽車等六大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),充分運(yùn)用“海納池”“渤銀全球速匯”“渤銀避險(xiǎn)”等“渤海”特色產(chǎn)品組合,為產(chǎn)業(yè)鏈客戶群體制定一攬子綜合金融解決方案,著力構(gòu)建服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的金融生態(tài)系統(tǒng)。更具創(chuàng)新意義的是,渤海銀行創(chuàng)設(shè)全國首個(gè)“港產(chǎn)城融合發(fā)展債券指數(shù)”,顯著帶動企業(yè)直接融資能力,并通過設(shè)立總行級航運(yùn)金融中心,集成海關(guān)、物流、貿(mào)易等數(shù)據(jù)構(gòu)建起“一站式”航運(yùn)服務(wù)平臺,串聯(lián)起港口經(jīng)濟(jì)與腹地發(fā)展的黃金走廊。

面對長三角地區(qū)強(qiáng)勁的科技創(chuàng)新動能,渤海銀行因地制宜強(qiáng)化金融供給,充分發(fā)揮其“渤銀科創(chuàng)”綜合服務(wù)體系,加強(qiáng)對科技型企業(yè)重點(diǎn)傾斜,以落地“渤銀科速貸”服務(wù)為先導(dǎo),為國家級專精特新“小巨人”企業(yè)提供金融服務(wù),助力地方新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

在粵港澳大灣區(qū),渤海銀行則構(gòu)建起“廣深港”三地協(xié)同服務(wù)網(wǎng)絡(luò),通過與產(chǎn)業(yè)鏈龍頭的深度合作,持續(xù)強(qiáng)化在科技、貿(mào)易等領(lǐng)域金融服務(wù)的精準(zhǔn)滴灌。

深化“九大銀行”戰(zhàn)略 賦能轉(zhuǎn)型成效凸顯

報(bào)告期內(nèi),渤海銀行堅(jiān)定推進(jìn)“九大銀行”轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,圍繞“產(chǎn)品、客戶、渠道”三大方向提升金融服務(wù)質(zhì)效,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)布局,強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控,加大科技創(chuàng)新投入,差異化經(jīng)營水平不斷提高,戰(zhàn)略成效顯著。

公司銀行業(yè)務(wù)方面,聚焦打造“行業(yè)銀行、交易銀行、輕型銀行”,渤海銀行客戶基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí),賦能區(qū)域發(fā)展成效顯著,存貸款規(guī)模穩(wěn)步增長,供應(yīng)鏈金融場景開創(chuàng)新局面;基礎(chǔ)結(jié)算、線上票據(jù)、跨境服務(wù)等業(yè)務(wù)發(fā)展取得顯著突破、成績斐然:“渤銀e鏈”供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)供應(yīng)鏈產(chǎn)品投放2,571.91億元,同比增長36.69%;創(chuàng)設(shè)“渤銀司庫”“渤銀關(guān)稅通”品牌,推出“渤銀E商通”等場景結(jié)算產(chǎn)品……報(bào)告期內(nèi),該行公司全量客戶同比增長12.83%;交易銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)非息收入17.41億元,同比增長17.86%,表內(nèi)外業(yè)務(wù)累計(jì)投放9,300.53億元,同比增加66.41%。

零售銀行業(yè)務(wù)方面,渤海銀行加快向“賬戶銀行、財(cái)富銀行、生態(tài)銀行”轉(zhuǎn)型,以客戶需求為導(dǎo)向,持續(xù)豐富“渤銀E付”“渤銀E財(cái)”產(chǎn)品譜系,截至報(bào)告期末,個(gè)人財(cái)富資產(chǎn)規(guī)模突破3,800億元,年增236.92億元,增量同比增幅103.49%;強(qiáng)化公私聯(lián)動協(xié)同發(fā)展,聚力代發(fā)客群,報(bào)告期內(nèi)該行新增代發(fā)個(gè)人客戶16.37萬戶;聚焦新經(jīng)濟(jì)、新零售發(fā)展機(jī)遇,通過將“賬戶+支付+金融產(chǎn)品”嵌入和鏈接生態(tài)平臺,不斷拓寬和延伸服務(wù)邊界。截至報(bào)告期末,該行零售存款余額2,122.75億元,年增112.73億元;零售客戶年增49.01萬戶。

在金融市場業(yè)務(wù)方面,渤海銀行以“債券銀行、資管銀行、代客銀行”發(fā)展定位為指引,加強(qiáng)債券業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新,致力于提供一站式綜合金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長,交易排名大幅提高。報(bào)告期內(nèi),該行債券業(yè)務(wù)交易量突破5.34萬億元,較上一年度增長45.86%。債券承銷方面,該行國債承銷量861.3億元,較上年增長6.24%;政策性金融債承銷量1,125.4億元,較上年增長32.35%。

發(fā)展成績來之不易,渤海銀行表示將堅(jiān)定“九大銀行”轉(zhuǎn)型方向,深化由戰(zhàn)略到戰(zhàn)術(shù)的落地,聚焦主責(zé)主業(yè),踐行金融宗旨,持續(xù)為高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)新動能。

今年是“十四五”規(guī)劃收官和謀劃“十五五”高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵之年,也是渤海銀行成立20周年。站在新的起點(diǎn),渤海銀行將持續(xù)踐行做好金融“五篇大文章”的政治任務(wù),精準(zhǔn)把握機(jī)遇、積極應(yīng)對挑戰(zhàn),扎實(shí)推進(jìn)“九五三一”系統(tǒng)實(shí)施,向新而行、質(zhì)煥新生、見行見效、善作善成,全力譜寫渤海銀行高質(zhì)量發(fā)展新篇章。


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